Chỉ số tài chính là một chỉ số thống kê theo dõi hiệu suất của một nhóm tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa, đại diện cho một thị trường hoặc lĩnh vực cụ thể.

Các chỉ số thường được tính toán bằng cách sử dụng trung bình trọng số của giá các thành phần trong chỉ số, với các phương pháp phổ biến bao gồm trọng số theo giá, trọng số theo vốn hóa thị trường và trọng số bằng nhau.

Các chỉ số tài chính cung cấp điểm chuẩn để đo lường hiệu suất của thị trường, hướng dẫn nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh và giúp đánh giá sức khỏe tổng thể của nền kinh tế.

Một chỉ số trọng số theo giá sẽ trọng số nhiều hơn cho các cổ phiếu có giá cao, trong khi một chỉ số trọng số theo vốn hóa thị trường sẽ trọng số nhiều hơn cho các công ty có vốn hóa thị trường cao hơn.

Hầu hết các chỉ số được cân bằng lại hàng quý hoặc hàng năm để đảm bảo chúng phản ánh chính xác thị trường hoặc lĩnh vực hiện tại bằng cách điều chỉnh các thành phần và trọng số của chúng.

Không, bạn không thể đầu tư trực tiếp vào một chỉ số. Tuy nhiên, bạn có thể đầu tư vào các quỹ chỉ số hoặc quỹ ETF theo dõi hiệu suất của một chỉ số cụ thể.

Một số chỉ số phổ biến nhất bao gồm S&P 500, Dow Jones Industrial Average (DJIA), Nasdaq Composite, MSCI World và FTSE 100.

Các chỉ số đóng vai trò là điểm chuẩn cho các chiến lược đầu tư thụ động, như quỹ chỉ số, và hướng dẫn các nhà đầu tư chủ động trong việc so sánh hiệu suất danh mục đầu tư của họ với thị trường rộng lớn hơn.

Quỹ chỉ số là một loại quỹ đầu tư hoặc ETF được thiết kế để tái tạo hiệu suất của một chỉ số tài chính cụ thể bằng cách nắm giữ cùng các tài sản theo cùng tỷ lệ như chỉ số đó.

Các công ty được thêm vào hoặc loại bỏ khỏi một chỉ số dựa trên các tiêu chí cụ thể do nhà cung cấp chỉ số đặt ra, chẳng hạn như vốn hóa thị trường, tính thanh khoản và đại diện ngành, trong các cuộc đánh giá định kỳ.